净资产200亿!基金托管人门槛生变 外资银行亦可申请!来看四大要点 _ 东方财富网
摘要 【净财物200亿!基金保管人门槛生变 外资银行亦可请求!来看四大关键】基金保管商场行将迎来革新,由于监管部门拟调整展开这一事务的准入门槛。证监会最新发布的《证券出资基金保管事务办理方法(征求意见稿)》,较现行规矩做了四方面的修订,主要内容有四个方面。(券商我国)   基金保管商场行将迎来革新,由于监管部门拟调整展开这一事务的准入门槛。  证监会最新发布的《证券出资基金保管事务办理方法(征求意见稿)》(简称《保管方法》),较现行规矩做了四方面的修订,主要内容有四个方面:  1、清晰准入组织,答应契合条件的外国银行在华分行请求基金保管资历;拟将基金保管人净财物准入组织调整为到达200亿元即可,以有用进步基金保管人的抗危险才能。  2、完善监管组织,防备基金保管事务危险,清晰母公司责任,树立追责机制,清晰信息体系跨境布置和数据跨境活动相关要求,强化过后监管,丰厚行政监管方法。  3、依照“先批后筹”审阅程序,优化请求材料及现场查看组织。  4、一致准入规范与监管要求,一致商业银行与其他金融组织有关要求。  关键一:基金保管人净财物准入组织调整为200亿  《基金保管方法》调整了基金保管人的净财物准入组织。  现行规矩中要求基金保管资历请求人最近3个会计年度的年底净财物不低于20亿元人民币。一起,为承当基金结算责任,依据结算规矩,商业银行还需契合最近3个会计年度年底净财物不少于400亿元等条件。  这一规矩来自于2004年制定《证券出资基金保管资历办理方法》,上述规范存在两方面问题:  一是现在已取得保管资历的组织一般需求一起取得结算资历,以满意基金保管完好事务链条要求。因而,400亿元成为基金保管人事实上的从业基准线;  二是现在《保管方法》规矩严峻滞后。从老练商场经历看,基金保管人一般均要求有较强的本钱实力,20亿元的净财物要求,已不能有用确保请求人财物质量与抗危险才能,规范明显偏低。  为此,经统筹考虑,此次调整拟将基金保管人净财物准入组织调整为到达200亿元即可,以有用进步基金保管人的抗危险才能。值得注意的是,比较此前的接连3个会计年度年底净财物不少于400亿的要求,200亿的新规矩取消了3个会计年度的门槛,在防备事务危险的一起更贴合事务实际需求。  关键二:进一步对外开放,答应外国银行分行请求基金保管资历  详细来看,一是支撑外国银行在华分行请求基金保管资历,删去现行规矩附则条文“本方法适用境内法人商业银行及境内依法树立的其他金融组织”中“法人”的表述;二是统筹考虑外国银行总行与在华分行的财物规划和事务经历,清晰外国银行在华分行的准入条件,单列一条清晰:外国银行分行请求基金保管资历,除满意第八条规矩(请求人应当具有的条件)外,还应当继续运营3年以上,运营成绩与财物质量杰出,具有与展开基金保管事务相适应的营运资金;净财物等财务目标可按境外总行核算。  其总行应当具有三方面条件:  一是地点国家或许区域具有完善的证券法令和监管准则,相关金融监管组织已与我国证监会或许我国证监会认可的组织签定证券监管协作体谅备忘录,并保持着有用的监管协作关系;  二是具有完善的内部操控机制,近3年各项目标契合地点国家或许区域法令的规矩和监管组织的要求,近3年未遭到地点国家或许区域监管组织或许行政、司法机关的严重处分,无因涉嫌严重违法违规行为正遭到有关机关查询的景象;  三是具有杰出的世界名誉和运营成绩,近3年基金保管事务规划、收入、赢利、商场占有率等目标居于世界前列,近3年长时间信誉均保持在高水平;四是我国证监会规矩的其他审慎性条件。  关键三:强化监管,防备事务危险  《保管方法》清晰母公司责任,树立追责机制;清晰信息体系跨境布置和数据跨境活动相关要求;强化过后监管,丰厚行政监管方法。  详细来看,拟进一步清晰外国银行总行责任及监管组织:  一是清晰总行地点国家和区域相关监管组织已与证监会或许认可组织签定监管协作备忘录,并保持着有用的监管协作关系;  二是清晰外国银行分行的民事责任由总行承当,并在基金合同、招募阐明书、保管协议等法令文件中约好总行实行的各项责任,包含分行展开基金保管事务发作严重危险或危害基金持有人利益时应当依照我国法令承当相应的民事责任等;外国银行总行还应当依据分行保管规划,树立相应的活动性支撑机制;  三是清晰基金保管人应当按规矩计提危险准备金,用于补偿引起违法违规等原因给基金产业或基金比例持有人形成的丢失。  一起,外国银行在华分行展开基金保管事务,或许触及数据跨境活动问题。为此,拟在《保管方法》中清晰:一是基金保管人应当完善安全保证方法,维护基金事务数据及出资者信息安全,防备信息走漏与损毁。除法令法规和我国证监会还有规矩外,基金保管人不得以任何方法向其他组织、个人供给基金事务数据及出资者信息;二是要求外国银行在华分行请求基金保管资历时,提交与总行之间体系阻隔、拜访操控、信息阻隔等安全保证准则及方法,以及规范数据跨境活动办理的阐明文件。  关于基金保管人及相关人员违背本方法规矩的,我国证监会及其派出组织能够采纳责令改正、监管说话、出具警示函、责令定时陈述、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管方法。  此外,结合近年来监管实践,继续强化保管人危险办理,拟在《保管方法》中完善相关监管组织:  一是树立健全结算危险防控准则和监测体系,继续催促办理人采纳方法防备危险;  二是答应在基金保管协议中约好由保管人供给短期融资支撑,以应对基金产品的活动性危险;  三是加强对基金保管事务会集一致办理,不得以授权、承揽、协作等方法展开基金保管事务;  四是树立保管产品及基金办理人的准入规范和准入程序,加强尽调办理,充沛评价危险;  五是清晰基金保管人应继续满意准入要求。  关键四:先批后筹,优化请求材料和现场查看组织  《保管方法》拟相应做出调整:一是简化请求材料,删去执业人员名单、体系运转测验陈述、工作场所平面图等要求,将其放在现场查看环节执行;二是优化审阅程序,删去审阅环节对请求人筹建状况的现场查看组织;一起添加取得基金保管资历后的准备、查看检验、工商登记和申领运营证券事务许可证等要求,清晰未取得运营证券事务许可证前,不得对外展开基金保管事务。  现行的监管规矩“先筹后批”,需求请求人依照规矩把人员、体系、场所准备好,并做好测验后再请求,添加了请求人的本钱,加之审阅有周期,给请求人形成了担负。此次修订将改为“先批后筹”,这是依照“放管服”变革要求,即请求人在取得核准后,再展开人员、体系、场所等方面的准备工作,为请求人减负。  别的,此次修订还一致了商业银行与其他金融组织有关要求。2013年,《保管方法》与《非银行金融组织展开证券出资基金保管事务暂行规矩》先后施行,分别对商业银行与非银行金融组织展开基金保管事务作了规范。为一致准入规范与监管要求,拟将非银行金融组织有关要求一起归入《保管方法》,商业银行及境内依法树立的其他金融组织一致适用,一起废止《规矩》。

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